信網(wǎng)/信號(hào)新聞11月1日訊 剛剛過(guò)去的10月，西安的屈女士經(jīng)歷了一場(chǎng)現(xiàn)實(shí)版連鎖騙局。她只是賣(mài)了一臺(tái)閑置手機(jī)，結(jié)果差點(diǎn)變成網(wǎng)絡(luò)詐騙的“同伙”，不僅自己的銀行賬戶(hù)被凍結(jié)好幾天，還連累了跟自己有過(guò)轉(zhuǎn)賬交易的朋友。“買(mǎi)家提出來(lái)自提手機(jī)，要了我的銀行卡卡號(hào)轉(zhuǎn)錢(qián)，誰(shuí)能想到給我轉(zhuǎn)賬的也是被騙的。”事后屈女士反應(yīng)過(guò)來(lái)，騙子的這一招不僅從自己手里“白得”一部手機(jī)，還留下了網(wǎng)絡(luò)詐騙的“爛攤子”。受理詐騙案件的榆林警方凍結(jié)了屈女士以及與屈女士有關(guān)交易的關(guān)聯(lián)賬戶(hù)，也給她帶來(lái)了不小的麻煩。

賣(mài)了臺(tái)閑置手機(jī)  賣(mài)家成了電詐案件關(guān)聯(lián)人

今年10月，屈女士在閑魚(yú)上掛售了一臺(tái)全新未拆封的iPhone 17 Pro Max（1TB），掛上不久就有人主動(dòng)來(lái)問(wèn)能不能自提。“自提能當(dāng)面驗(yàn)機(jī)，能避免郵寄的麻煩，我當(dāng)然同意。”屈女士跟買(mǎi)家添加了微信，雙方約好在屈女士居住的小區(qū)門(mén)口見(jiàn)面。交易前，對(duì)方以“微信支付被限額”為由，索要了她的銀行卡號(hào)，稱(chēng)“家人會(huì)直接轉(zhuǎn)賬”。

下午5點(diǎn)多，屈女士跟買(mǎi)家見(jiàn)面了，買(mǎi)家也現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)了手機(jī)沒(méi)問(wèn)題。很快，屈女士的銀行卡里收到了14000元，剩下的600元買(mǎi)家給了她現(xiàn)金。錢(qián)貨兩清，屈女士以為交易就此完成，可第二天上午她發(fā)現(xiàn)自己收錢(qián)的那張銀行卡被凍結(jié)了——賬戶(hù)是被榆林市榆陽(yáng)區(qū)刑偵大隊(duì)凍結(jié)止付的，凍結(jié)理由為“賬戶(hù)涉及電詐贓款流轉(zhuǎn)”。

原來(lái)，榆林警方接到報(bào)警，對(duì)方稱(chēng)自己在網(wǎng)上遇到了詐騙，被騙走的20000多元中有14000元打入了屈女士銀行卡里。屈女士這才意識(shí)到是前兩天賣(mài)手機(jī)出了問(wèn)題：“難不成買(mǎi)走手機(jī)的人就是騙子？他要了我的銀行卡號(hào)，讓受害人直接把錢(qián)打給我，繞過(guò)平臺(tái)交易，白拿走了手機(jī)。”

警方凍結(jié)多個(gè)銀行賬戶(hù)  轉(zhuǎn)過(guò)賬的朋友也受牽連

為了自證清白，屈女士也在西安當(dāng)?shù)貓?bào)警，她認(rèn)為自己只是進(jìn)行了一次正常的商品買(mǎi)賣(mài)，作為普通公民無(wú)從得知買(mǎi)家是否有違法犯罪行為，也就沒(méi)辦法提前防范。

屈女士相信公安機(jī)關(guān)的調(diào)查會(huì)還原事情真相，可朋友的一通電話才讓她發(fā)現(xiàn)事情沒(méi)有她想象的那么簡(jiǎn)單。“我有一個(gè)做生意的朋友，三天前我們有過(guò)轉(zhuǎn)賬，結(jié)果他的銀行卡也被封了。”屈女士說(shuō)，朋友的銀行卡也是被榆林警方凍結(jié)的，打電話過(guò)去詢(xún)問(wèn)的時(shí)候，警方也詢(xún)問(wèn)朋友是否與自己認(rèn)識(shí)，“榆林警方曾提出，若我退賠贓款，可優(yōu)先解凍朋友的賬戶(hù)，但這并不合理。” 屈女士沒(méi)想到自己只是在網(wǎng)上賣(mài)了一臺(tái)閑置手機(jī)，不光給自己惹來(lái)了麻煩事，還連累了朋友。

事情發(fā)生后，屈女士把前因后果發(fā)到了社交平臺(tái)上，希望以自己的遭遇提醒在網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)二手商品的網(wǎng)友。后來(lái)，榆林警方聯(lián)系屈女士和西安當(dāng)?shù)氐墓矙C(jī)關(guān)，調(diào)取小區(qū)附近監(jiān)控、核查相關(guān)聊天記錄及銀行轉(zhuǎn)賬憑證，明確了交易行為。若屈女士屬于對(duì)贓款來(lái)源不知情、無(wú)主觀過(guò)錯(cuò)、已完成貨物交付交易方的善意第三人，將對(duì)其銀行賬戶(hù)解凍。

到發(fā)稿前，屈女士表示自己的銀行賬戶(hù)已經(jīng)解封。

經(jīng)此一遭，屈女士也想找到這個(gè)隱藏在網(wǎng)絡(luò)背后的騙子，于是就又在閑魚(yú)上發(fā)布了一個(gè)二手手機(jī)的鏈接，三四天之后“熟悉的買(mǎi)家”又出現(xiàn)了。“我換了個(gè)微信號(hào)加他，從聲音我聽(tīng)出來(lái)是同一個(gè)人。他先是問(wèn)我手機(jī)還在不在，然后又問(wèn)是不是店鋪經(jīng)營(yíng)者。”然而，在屈女士自稱(chēng)是經(jīng)營(yíng)店鋪后，對(duì)方突然就沒(méi)了消息，“我猜他這就是在找個(gè)人賣(mài)家下手，如果是開(kāi)店的，賬號(hào)被封影響大。”

從“直接騙錢(qián)”到“借殼洗錢(qián)” 騙術(shù)出現(xiàn)新升級(jí)

據(jù)了解，屈女士的遭遇并非個(gè)例，此前河南新鄉(xiāng)的孫先生及其母親出售3車(chē)共計(jì)100多噸小麥，在以28萬(wàn)元成交后，賬戶(hù)因“收到的錢(qián)是涉詐資金”被貴州警方凍結(jié)。河南周口鹿邑的胡女士售賣(mài)37箱白酒收款10.89萬(wàn)元，由于無(wú)法跨區(qū)銷(xiāo)售，便讓亳州同行幫忙調(diào)貨，同樣因錢(qián)款涉詐二人銀行卡均被昆山警方凍結(jié)。

這類(lèi)通過(guò)手機(jī)、糧食、酒水等易變現(xiàn)商品交易“洗白”贓款的模式，已成為電詐分子的常用套路。信號(hào)新聞在采訪中還了解到，此前有部分花店、蛋糕店老板反映接到過(guò)在鮮花或蛋糕中放入大額現(xiàn)金做成禮盒的訂單。也有煙酒店老板反映曾收到過(guò)“大量采購(gòu)高價(jià)煙酒”的訂單，店家正常收錢(qián)出貨后，收款賬戶(hù)均因錢(qián)款涉詐被凍結(jié)，陷入了與屈女士類(lèi)似的困境。

善意第三人權(quán)益需明確保障

針對(duì)此次事件，青島市網(wǎng)絡(luò)糾紛人民調(diào)解委員會(huì)AI調(diào)解員分析指出，從相關(guān)法律規(guī)定來(lái)看，屈女士符合“善意第三人”的法定要件，其交易行為受《中華人民共和國(guó)民法典》第三百一十一條保護(hù)，核心條件包括“受讓時(shí)善意、支付合理對(duì)價(jià)、完成交付”，且無(wú)證據(jù)顯示其知曉錢(qián)款涉詐。同時(shí)，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部 2016年發(fā)布的電詐案件意見(jiàn)也明確，僅對(duì)“明知涉詐、無(wú)償取得、低價(jià)受讓、源于非法活動(dòng)”的情形追繳錢(qián)款，屈女士的交易顯然不屬于此類(lèi)，其合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益不應(yīng)因贓款流入而受損。

此外，公安機(jī)關(guān)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》有權(quán)凍結(jié)涉案賬戶(hù)，但應(yīng)遵循規(guī)范，及時(shí)甄別資金性質(zhì)。對(duì)非涉案資金，應(yīng)在查明后3日內(nèi)解除凍結(jié)，不得拖延或附加條件。公民可主動(dòng)提供合同、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，協(xié)助警方核實(shí)身份。（耿潤(rùn)）